Unsere AML Richtlinien und Verifizierung

Seit unserer Gründung 2022 gilt bei Ivibet Casino eine klare Regel: Legalität und Transparenz haben Vorrang. Auf dieser Seite erklären wir, welche Anti-Geldwäsche-Maßnahmen wir umsetzen und wann welche Dokumente von Ihnen benötigt werden.

Unsere AML Politik im Überblick

Wir betreiben Ivibet Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2019-000 der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorschriften und zur Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung. Als compliance-Verantwortliche setzen wir diese Vorgaben vollständig auf unserer Plattform um.

Unser Ziel ist es, sicherzustellen, dass keine illegalen Gelder über unser Casino gewaschen werden. Dafür kombinieren wir die Identitätsprüfung jedes Kunden, die laufende Überwachung aller Transaktionen und die Meldung auffälliger Vorgänge an die zuständige Finanzkommission. Geldwäsche ist kein abstraktes Risiko, sondern eine reale Bedrohung, der wir mit konkreten Prozessen begegnen.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung ist bei uns mehrstufig. Bereits bei der Registrierung bestätigen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Wohnadresse. Vor der ersten Auszahlung führen wir die vollständige Identitätsprüfung durch, und bei bestimmten Schwellenwerten oder Auffälligkeiten können zusätzliche Prüfungen jederzeit erfolgen.

• Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gut lesbar)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Bankauszug oder offizielles Behördenschreiben, nicht älter als 3 Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern abgedeckt), Bankauszug oder E-Wallet-Screenshot
• Gegebenenfalls Herkunftsnachweis der Einzahlungen bei erhöhten Beträgen

So läuft die Prüfung ab

In vier Schritten verifiziert

Der Prozess ist bewusst schlank gehalten, damit Sie schnell weiterspielen können. In der Regel dauert die Prüfung Ihrer Dokumente 1 bis 3 Werktage; bei vollständigen und klaren Unterlagen häufig deutlich kürzer. Hochgeladene Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie in einem zugriffsbeschränkten System, das nur vom Compliance-Team eingesehen werden kann.

• Schritt 1: Laden Sie Ihre Dokumente im geschützten Bereich Ihres Spielerkontos hoch.
• Schritt 2: Unser Compliance-Team prüft Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit Ihren Kontodaten.
• Schritt 3: Bei Rückfragen kontaktieren wir Sie per E-Mail über [email protected] oder im Live-Chat.
• Schritt 4: Sie erhalten das Ergebnis der Prüfung schriftlich, im Erfolgsfall wird Ihr Konto für Auszahlungen freigeschaltet.

Wann wir die Herkunft anfragen

Wenn Ihre Einzahlungen oder Spielumsätze ein übliches Maß deutlich überschreiten, dürfen wir nach der Herkunft der eingesetzten Mittel fragen. Das ist keine Formalität, sondern eine gesetzliche Pflicht im Rahmen unserer Lizenz. Typische Auslöser sind außergewöhnlich hohe einzelne Einzahlungen, auffällige Ein- und sofortige Auszahlungsmuster ohne nennenswertes Spielverhalten oder Summen, die nicht zu den von Ihnen angegebenen Einkommensverhältnissen passen.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Verkaufsbelege oder Erbschaftsdokumente. Die Angaben behandeln wir streng vertraulich und ausschließlich im Rahmen der gesetzlich vorgesehenen Prüfungen.

Wie wir Transaktionen überwachen

Einzahlungen, Auszahlungen und Limits

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser Monitoring-System, das nach festgelegten Kriterien ungewöhnliche Muster erkennt. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, mindestens jedoch im Verhältnis der eingesetzten Beträge. Für Krypto-Transfers in BTC, ETH oder USDT gelten dieselben Prüfungen wie für Fiat-Zahlungen.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Stellen Sie die angeforderten Dokumente nicht bereit oder stimmen sie nicht mit Ihren Kontodaten überein, setzen wir geeignete Maßnahmen um. Das kann die Aussetzung von Auszahlungen, die Einschränkung einzelner Kontofunktionen bis hin zur vollständigen Kontosperrung bedeuten. Bei gefälschten Unterlagen oder begründetem Verdacht auf Identitätsmissbrauch sind wir verpflichtet, das Konto zu sperren und den Vorgang an die zuständigen Behörden zu melden.

Legitimen Kunden entstehen daraus keine Nachteile: Sobald vollständige und korrekte Dokumente vorliegen, heben wir alle Einschränkungen wieder auf. Ihr eingezahltes Guthaben bleibt in jedem Fall geschützt und wird nach erfolgreicher Prüfung zur Auszahlung freigegeben.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir nach den Vorgaben unserer Lizenzbehörde über die Dauer der Geschäftsbeziehung hinaus auf, in der Regel bis zu 5 Jahre nach Kontoschließung. Diese Aufbewahrung ist gesetzlich vorgeschrieben und dient dem Nachweis gegenüber den Aufsichtsbehörden. Ihre Daten greifen ausschließlich berechtigte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams ab; eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur, soweit Gesetze oder behördliche Anordnungen dies verlangen.

Fragen zur Verifizierung oder zu unseren AML-Maßnahmen beantworten wir rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die vollständige Identitätsprüfung erfolgt in der Regel vor der ersten Auszahlung. Bei bestimmten Schwellenwerten oder Auffälligkeiten können wir die Verifizierung jedoch auch früher anfordern.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Meist 1 bis 3 Werktage. Vollständige und klare Unterlagen werden häufig schon innerhalb von 24 Stunden bearbeitet.

Warum muss die Auszahlung auf dieselbe Methode erfolgen?

Diese Regel verhindert, dass Gelder über Umwege gewaschen werden. Ausgezahlt wird auf die Methode, über die eingezahlt wurde, mindestens aber im Verhältnis der eingesetzten Beträge.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente nachreiche?

Dann bleiben Auszahlungen gesperrt und Kontofunktionen können eingeschränkt werden. Nach erfolgreicher Nachreichung heben wir alle Einschränkungen auf und Ihr Guthaben steht zur Auszahlung bereit.

Wer kann meine Verifizierungsdokumente einsehen?

Ausschließlich berechtigte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams. Die Daten liegen verschlüsselt in einem zugriffsbeschränkten System und werden nicht an Dritte weitergegeben, sofern keine gesetzliche Pflicht besteht.